01.10.202410:45 UTC +4Покупки криптовалюты – под прицелом ЦБ РФ

Руководство Банка России и другие официальные представители намерены отследить и тщательно проанализировать трансграничные переводы физических лиц, связанные с покупкой криптоактивов. Ожидается, что это повысит эффективность работы с цифровыми валютами.

Согласно заявлению Банка России, с октября по декабрь этого года регулятор проведет исследование трансграничных переводов физических лиц, которые занимаются приобретением криптоактивов. Предварительные сроки проверки – с первого по третий квартал 2024 года.

Цель такого исследования – оценка возможности идентификации операций, связанных с покупкой или продажей цифровых активов. Регулятору нужно знать их долю в общем объеме трансграничных денежных переводов, а также оценить стоимость приобретенной криптовалюты.

Отметим, что проведение аналогичного исследования запланировано с января по март 2025 года. В нем примут участие 19 кредитных организаций, такие как Райффайзенбанк, Азиатско-Тихоокеанский банк, Юникредит банк, Ситибанк, МТС банк, ОТП банк, банк «Ак Барс», Фора-банк, РНКО «Платежный центр» (оператор «Золотой короны»), Цифра банк, БКС банк, банк «Авангард», Москоммерцбанк, банк «Кубань кредит», банк «Солидарность», Примсоцбанк, банк «Союз» и др.

Согласно текущим данным, с четвертого квартала 2023 года по первый квартал 2024 года объем притока и оттока криптоактивов (BTC, ETH, USDT и USDC), потенциально принадлежащих россиянам, вырос до 4,5 трлн рублей. Это на 15,6% больше по сравнению со вторым и третьим кварталами 2023 года. Однако этот индикатор отражает только оборот транзакций (движение средств между аккаунтами), а не объем вложений, подчеркнули в Банке России. Данная информация является для регулятора неполной, поэтому потребуются дополнительные исследования.